企業(yè)
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陳蹊表示，組合風(fēng)險(xiǎn)定級是多方訴求的統(tǒng)一。投顧組合評級的目的是為了約束，為了更好的將產(chǎn)品與客戶進(jìn)行匹配。在實(shí)踐過程中，針對投顧組合風(fēng)險(xiǎn)定級流程，她提到有三步：第一，確定組合風(fēng)險(xiǎn)評級方法，做客戶適當(dāng)性的判斷以確定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級；第二，對具體組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)定級，與客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級相對應(yīng)，為客戶匹配適當(dāng)策略的實(shí)際應(yīng)用；第三，投顧組合運(yùn)行過程中對組合風(fēng)險(xiǎn)評級進(jìn)行監(jiān)控。