本系統(tǒng)采取高度嚴(yán)謹(jǐn)?shù)脑O(shè)計(jì)方案，各種業(yè)務(wù)辦理過(guò)程均有記錄，不刪除任何操作記錄，所有操作都可以追溯。采用三條主線：業(yè)務(wù)、現(xiàn)金、重要空白憑證，完美實(shí)現(xiàn)資金合作社運(yùn)營(yíng)的全部過(guò)程管理。系統(tǒng)記錄每個(gè)柜員所辦理的各種業(yè)務(wù)，其對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金收支、重要空白憑證使用也分別記錄，每天業(yè)務(wù)終了，日終結(jié)賬后，柜員通過(guò)打印柜員日結(jié)單來(lái)核對(duì)自己手中的現(xiàn)金余額、重要空白憑證數(shù)量，如果出現(xiàn)差錯(cuò)，當(dāng)日就可發(fā)現(xiàn)。系統(tǒng)每一筆業(yè)務(wù)的發(fā)生都可以追朔到對(duì)應(yīng)的柜員、對(duì)應(yīng)的憑證。每天業(yè)務(wù)終了并完成日終結(jié)賬后，通過(guò)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的“生成記賬憑證”，可以將本日發(fā)生的所有業(yè)務(wù)傳遞到財(cái)務(wù)系統(tǒng)，財(cái)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)完成填制記賬憑證、生成明細(xì)賬、總賬、財(cái)務(wù)報(bào)表，從業(yè)務(wù)到財(cái)務(wù)，全部過(guò)程均無(wú)需手工處理。系統(tǒng)內(nèi)置了標(biāo)準(zhǔn)的資金合作社會(huì)計(jì)制度，用戶(hù)只需設(shè)置一下銀行存款明細(xì)科目即可，其他科目無(wú)需添加。提供了3套標(biāo)準(zhǔn)報(bào)表：資產(chǎn)負(fù)債表、盈余及盈余分配表、成員權(quán)益變動(dòng)表，因?yàn)樨?cái)務(wù)系統(tǒng)提供了自定義報(bào)表功能，用戶(hù)可以根據(jù)自己的需求自定義各種報(bào)表，做到了報(bào)表功能的無(wú)限擴(kuò)展。本系統(tǒng)支持全部銀行外部設(shè)備，具體包括：密碼鍵盤(pán)、磁條讀寫(xiě)器、身份證閱讀器、指紋儀。1、 密碼鍵盤(pán)可以完成社員輸入密碼的操作，柜員或其他任何人無(wú)法獲取社員密碼，從而保證了社員資金高度；2、 磁條讀寫(xiě)器可以對(duì)股金證、活期互助金證進(jìn)行讀寫(xiě)磁操作，方便柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)的快速輸入；3、 使用身份證閱讀器可以讀取二代身份證芯片中存儲(chǔ)的個(gè)人信息，把社員信息寫(xiě)入到軟件系統(tǒng)中，快速完成社員建檔，也可以用身份證來(lái)快速完成社員入股、存入互助金、發(fā)放投放金等操作中的社員編號(hào)查詢(xún)；4、 指紋儀是用來(lái)完成柜員登錄及授權(quán)操作的，使用指紋儀進(jìn)行登錄系統(tǒng)、業(yè)務(wù)授權(quán)操作方便快捷、可靠。本系統(tǒng)適用范圍：農(nóng)村資金互助社、資金互助合作社、信用互助合作社、扶貧互助社等金融管理系統(tǒng)