供應(yīng)鏈金融巨大的市場潛力和良好的風(fēng)險控制效果,自然吸引了許多銀行介入。深發(fā)展、招商銀行早開始這方面的信貸制度、風(fēng)險管理及產(chǎn)品創(chuàng)新。隨后,圍繞供應(yīng)鏈上中小企業(yè)迫切的融資需求,國內(nèi)多家商業(yè)銀行開始效仿發(fā)展“供應(yīng)鏈融資”、“貿(mào)易融資”、“物流融資”等名異實同的類似服務(wù)。時至今日,包括四大行在內(nèi)的大部分商業(yè)銀行都推出了各自特色的供應(yīng)鏈金融服務(wù)。
供應(yīng)鏈金融提供了一個切入和穩(wěn)定高端客戶的新渠道,通過面向供應(yīng)鏈系統(tǒng)成員的一攬子解決方案,核心企業(yè)被“綁定”在提供服務(wù)的銀行。
供應(yīng)鏈金融如此吸引國際性銀行的主要原因在于:供應(yīng)鏈金融比傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的利潤更豐厚,而且提供了更多強化客戶關(guān)系的寶貴機會。在金融危機的環(huán)境下,上述理由顯得更加充分。供應(yīng)鏈金融的潛在市場巨大,根據(jù)UPS的估計,全球市場中應(yīng)收賬款的存量約為13000億美元,應(yīng)付賬款貼現(xiàn)和資產(chǎn)支持性貸款(包括存貨融資)的市場潛力則分別達(dá)到1000億美元和3400億美元。截止到2008年,全球的50家銀行中,有46家向企業(yè)提供供應(yīng)鏈融資服務(wù),剩下的4家也在積極籌劃開辦該項業(yè)務(wù)。
中國已經(jīng)形成一批具有核心競爭力的大型企業(yè),如IT領(lǐng)域的聯(lián)想、華為、中興、方正、同方、浪潮、愛國者、烽火科技等,他們都是市場化經(jīng)濟中的佼佼者,遵從市場運行規(guī)則,重視商務(wù)談判和合作,嚴(yán)格按照商務(wù)合同約定的付款方式執(zhí)行。對于上游供應(yīng)商,可以給予基于應(yīng)收賬款質(zhì)押的融資產(chǎn)品。
企業(yè)融資是指以企業(yè)為主體融通資金,使企業(yè)及其內(nèi)部各環(huán)節(jié)之間資金供求由不平衡到平衡的運動過程。當(dāng)資金短缺時,以小的代價籌措到適當(dāng)期限,適當(dāng)額度的資金;當(dāng)資金盈余時,以的風(fēng)險、適當(dāng)?shù)钠谙尥斗懦鋈?,以取得的收益,從而實現(xiàn)資金供求的平衡。