銀行履約保函擔(dān)保的適用范圍
適用范圍非常廣泛,可用于任何項(xiàng)目中對(duì)當(dāng)事人履行合同義務(wù)提供擔(dān)保的情況,常見(jiàn)用于工程承包、物資采購(gòu)等項(xiàng)目。
在工程承包、物資采購(gòu)等項(xiàng)目中,業(yè)主或買方為避免承包方或供貨方不履行合同義務(wù)而給自身造成損失,通常都要求承包方或供貨方繳納履約保證金,以制約對(duì)方行為。履約保函是現(xiàn)金保證金的一種良好的替代形式。
開(kāi)100萬(wàn)的履約保函得多少錢 有什么要求
需要準(zhǔn)備什么材料
找銀行開(kāi)預(yù)付款保函辦理的流程是什么
辦理投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)付款保函、質(zhì)保金保函、農(nóng)民工工資保函
開(kāi)保函需要注意的幾個(gè)點(diǎn):
1.甲方要求的是銀行保函還是商業(yè)保函
2.什么形式(獨(dú)立,連帶,見(jiàn)索即付)
3.開(kāi)多長(zhǎng)時(shí)間的
4.其他的要求
辦理方式:
1.自己通過(guò)銀行辦理:通過(guò)企業(yè)的資料,開(kāi)基本戶或者一般戶,把全額的錢存到銀行,并且銀行還要對(duì)企業(yè)進(jìn)行嚴(yán)格的審核,還得在交一定的手續(xù)費(fèi),才開(kāi)具。
2.通過(guò)銀行授信的擔(dān)保公司辦理,跟銀行一樣,出的都是銀行的保函,還不用給銀行交錢,只需要出一個(gè)手續(xù)費(fèi)即可,辦理周期還短。
銀行質(zhì)量保函指的是在銀行開(kāi)一個(gè)對(duì)項(xiàng)目或者產(chǎn)品的質(zhì)量的一個(gè)保證金的證明,一旦質(zhì)量有問(wèn)題,施工方或者供貨方不給解決問(wèn)題的話,甲方可以拿著質(zhì)量保函到銀行,直接得到賠償。保函申請(qǐng):1.申請(qǐng)人填寫(xiě)開(kāi)立保函申請(qǐng)書(shū)或開(kāi)立保函合同;2.申請(qǐng)人提交保證金或其他反擔(dān)保;3.申請(qǐng)人提交合同相關(guān)的基礎(chǔ)材料;4.申請(qǐng)人提交銀行要求的其他相關(guān)開(kāi)立保函所必需的材料。保函審核及開(kāi)出:1.銀行對(duì)客戶資格、基礎(chǔ)交易、相關(guān)材料審查;2.銀行對(duì)客戶的保證金或授信額度等抵押情況進(jìn)行落實(shí);3.銀行審核保函的書(shū)面申請(qǐng)及保函格式;4.保函開(kāi)出。
法律依據(jù):
《人民法院關(guān)于審理獨(dú)立保函糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》 條本規(guī)定所稱的獨(dú)立保函,是指銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)作為開(kāi)立人,以書(shū)面形式向受益人出具的,同意在受益人請(qǐng)求付款并提交符合保函要求的單據(jù)時(shí),向其支付特定款項(xiàng)或在保函金額內(nèi)付款的承諾。前款所稱的單據(jù),是指獨(dú)立保函載明的受益人應(yīng)提交的付款請(qǐng)求書(shū)、違約聲明、第三方簽發(fā)的文件、法院判決、仲裁裁決、匯票、發(fā)票等表明發(fā)生付款到期事件的書(shū)面文件。獨(dú)立保函可以依保函申請(qǐng)人的申請(qǐng)而開(kāi)立,也可以依另一金融機(jī)構(gòu)的指示而開(kāi)立。開(kāi)立人依指示開(kāi)立獨(dú)立保函的,可以要求指示人向其開(kāi)立用以保障追償權(quán)的獨(dú)立保函。
衍生問(wèn)題:
履約保函和質(zhì)量保函之間的區(qū)別之處在于哪里呢?
兩者保證的內(nèi)容是不一樣:履約保函保證承包商按合同施工,質(zhì)量保函保證的是建筑后期的維修。交保函的時(shí)間不一樣:履約保函一般是簽合同的時(shí)候,交給業(yè)主的;而質(zhì)量保函是工程完成之后,交給業(yè)主的。保證的期限不同:履約保函一般是工程完工后一個(gè)月到半年之后失效;質(zhì)量保函一般看合同保證的維修期限。
1、項(xiàng)目方向銀行提出申請(qǐng),填寫(xiě)擔(dān)保業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū),并按銀行提出的條件和要求提供下列資料:
(1)項(xiàng)目方的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、法人代碼證副本、稅務(wù)登記證副本和法定代表人證明文件等
(2)對(duì)外擔(dān)保主合同、協(xié)議或標(biāo)書(shū)及有關(guān)交易背景資料;
(3)擔(dān)保涉及的事項(xiàng)按規(guī)定須事先獲得有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)或核準(zhǔn)的,須提供有關(guān)部門(mén)的批準(zhǔn)或核準(zhǔn)文件;
(4)項(xiàng)目方經(jīng)會(huì)計(jì)(審計(jì))師事務(wù)所審計(jì)的上兩年財(cái)務(wù)報(bào)表及當(dāng)期財(cái)務(wù)報(bào)表;
(5)反擔(dān)保措施證明文件;
(6)銀行要求的其它資料。
2、銀行收到申請(qǐng)和有關(guān)資料后,對(duì)申請(qǐng)人的合法性、財(cái)務(wù)狀況的真實(shí)性、交易背景的真實(shí)性等進(jìn)行調(diào)查,了解借款人的履約、償付能力,向申請(qǐng)人做出正式答復(fù)。
3、銀行同意開(kāi)立保函后,與申請(qǐng)人簽訂“開(kāi)立擔(dān)保協(xié)議",約定擔(dān)保種類、用途、金額、費(fèi)率、擔(dān)保有效期,付款條件,雙方的權(quán)利、義務(wù),違約責(zé)任和雙方認(rèn)為需要約定的其它事項(xiàng)對(duì)于需提供反擔(dān)保的,還應(yīng)按銀行要求辦理反擔(dān)保手續(xù)。
4、項(xiàng)目方須知:項(xiàng)目方應(yīng)加強(qiáng)與銀行的聯(lián)系,在確認(rèn)需要銀行提供擔(dān)保,決定擔(dān)保項(xiàng)下的各項(xiàng)金融條件以前,應(yīng)與銀行及時(shí)進(jìn)行溝通。項(xiàng)目方在當(dāng)?shù)劂y行取得開(kāi)立保函授信額度后,與銀行簽訂"開(kāi)立擔(dān)保協(xié)議書(shū)",憑銀行"開(kāi)立擔(dān)保協(xié)議書(shū)"及其營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、法人代碼證副本、稅務(wù)登記證副本和法定代表人證明文件、項(xiàng)目相關(guān)批文、可行性研究報(bào)告等與投資方簽訂“項(xiàng)目融資協(xié)議書(shū)",投資方提供擔(dān)保函樣本,經(jīng)擔(dān)保行確認(rèn)后,開(kāi)出擔(dān)保確認(rèn)函。
投資方將以上相關(guān)資料報(bào)董事會(huì)審批,經(jīng)董事會(huì)核查無(wú)誤后,在十五個(gè)工作日內(nèi)通知項(xiàng)目方法人在指定地點(diǎn)簽訂"國(guó)際借款合同"辦理過(guò)款手續(xù),分批過(guò)款至項(xiàng)目方開(kāi)立擔(dān)保函銀行賬戶,項(xiàng)目方根據(jù)雙方約定,按到位資金全額開(kāi)出正式"銀行擔(dān)保函",并支付一次性綜合費(fèi)用。