備用信用證有如下性質(zhì):
1.不可撤銷性。除非在備用證中另有規(guī)定,或經(jīng)對方當(dāng)事人同意,開證人不得修改或撤銷其在該備用證下之義務(wù)。
2.獨(dú)立性。備用證下開證人義務(wù)的履行并不取決于:①開證人從申請人那里獲得償付的權(quán)利和能力。②受益人從申請人那里獲得付款的權(quán)利。③備用證中對任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的援引。④開證人對任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的履約或違約的了解與否。
3.跟單性。開證人的義務(wù)要取決于單據(jù)的提示,以及對所要求單據(jù)的表面審查。
4.強(qiáng)制性。備用證在開立后即具有約束力,無論申請人是否授權(quán)開立,開證人是否收取了費(fèi)用,或受益人是否收到或因信賴備用證或修改而采取了行動,它對開證行都是有強(qiáng)制性的。
與一般信用證相比:
1. 一般商業(yè)信用證僅在受益人提交有關(guān)單據(jù)證明其已履行基礎(chǔ)交易義務(wù)時,開證行才支付信用證項下的款項;備用信用證則是在受益人提供單據(jù)證明債務(wù)人未履行基礎(chǔ)交易的義務(wù)時,開證行才支付信用證項下的款項。
2. 一般商業(yè)信用證開證行愿意按信用證的規(guī)定向受益人開出的匯票及單據(jù)付款,因為這表明買賣雙方的基礎(chǔ)交易關(guān)系正常進(jìn)行;備用信用證的開證行則不希望按信用證的規(guī)定向受益人開出的匯票及單據(jù)付款,因為這表明買賣雙方的交易出現(xiàn)了問題。
3. 一般商業(yè)信用證,總是貨物的進(jìn)口方為開證申請人,以出口方為受益人;而備用信用證的開證申請人與受益人既可以是進(jìn)口方也可以是出口方。
信用證(簡稱L/C)支付方式是隨著國際貿(mào)易的發(fā)展、銀行參與國際貿(mào)易結(jié)算的過程中逐步形成的。由于貨款的支 付以取得符合信用證規(guī)定的貨運(yùn)單據(jù)為條件,避免了預(yù)付貨款的風(fēng)險,因此信用證支付方式在很大程度上解決了進(jìn)、出口雙方在付款和交貨問題上的矛盾。它已成為國際貿(mào)易中的一種主要付款方式。
銀行通過L/C這種做法,使買家不用錢或用很少的錢也可以去做較大的買賣,可以開400萬美元的L/C買這票貨。如果等貨到目的港買家才給錢,賣家往往不同意,即使同意,買家也吃不消,拿出400萬元的擔(dān)保(保證貨到卸港就付款)也不是那么簡單的,而400萬元的L/C就反而會容易開到??傆匈I家還是要用400萬美元去換回單證的,可那是幾個月后的事了。船到目的港都需一段時間, 其間會產(chǎn)生很多第二買賣――買家可以整票轉(zhuǎn)或分批賣掉這票貨,取得貨款,自然不愁換不回單證了。