立陶宛金融監(jiān)管機構(gòu)

立陶宛中央銀行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融監(jiān)管機構(gòu)，結(jié)合了立陶宛中央銀行和金融監(jiān)管機構(gòu)(監(jiān)管機構(gòu))的職能。相對寬松的監(jiān)管和顯著降低金融機構(gòu)的注冊、許可和維護的成本，使得立陶宛在近成為全球熱門金融公司集中的地區(qū)。

中央銀行的任務(wù)包括：

（1）促進和發(fā)展立陶宛發(fā)展為國際金融服務(wù)中心；

（2）保護和加強立陶宛作為歐盟金融中心的聲譽；

（3）適當?shù)谋O(jiān)督和國際金融服務(wù)監(jiān)管；

（4）制定政策和向政府提供意見和協(xié)助對此類服務(wù)的規(guī)管；

（5）收集、歸檔和公開可靠和及時的信息，在這些服務(wù)的有關(guān)方面對變化和新趨勢始終跟進。

（6）執(zhí)行財政政策

同時，由于立陶宛是歐盟成員共，立陶宛中央銀行也是歐盟央行成員。獲得立陶宛中央銀行的監(jiān)管，及獲得歐盟金融監(jiān)管的通行證。

支付機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍

“許可（持牌）支付機構(gòu)” 為眾多金融科技公司和初創(chuàng)公司處理個人私人支付或匯款，互聯(lián)網(wǎng)支付，歐洲各地互聯(lián)網(wǎng)商店支付提供了完美解決方案。 2007年通過的歐盟支付服務(wù)指令，以及在2017年修改的第二版支付服務(wù)指令，為歐洲單一支付市場提供了法律基礎(chǔ)。獲得牌照的支付機構(gòu)可以在立陶宛及歐盟地區(qū)提供以下業(yè)務(wù)：

提供支付賬戶給客戶，并接受客戶存儲服務(wù)。；

（1）向客戶提供取款服務(wù)；

（2）執(zhí)行支付轉(zhuǎn)賬：向已開啟支付賬戶的客戶提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)，將客戶資金匯款至同支付系統(tǒng)的其他客戶賬戶，或?qū)⒖蛻糍Y金匯款至其他金融（3）機構(gòu)或其他支付機構(gòu)的賬戶。其中包括了現(xiàn)金賬戶的單次或多次轉(zhuǎn)賬；通過借計卡或類似方式的支付；也包括了信用額度的轉(zhuǎn)賬和定期付款；

（4）執(zhí)行信用額度的付款交易，執(zhí)行直接借記,包括一次性直接借記,執(zhí)行付款交易的支付卡或類似的方式，和執(zhí)行信貸支付,包括定期付款；

（5）執(zhí)行付款交易,付款人同意支付平臺通過任何電信終端設(shè)備,數(shù)字或者設(shè)備和電信網(wǎng)絡(luò)或IT系統(tǒng)運營商支付付款，或作作為一個商品或服務(wù)供應(yīng)商和使用支付服務(wù)的客戶之間的媒介和中介角色。

支付牌照的優(yōu)勢

（1）立陶宛沒有特別要求公司的管理層必須在當?shù)剡\營；

（2）牌照的辦理不需要先注冊公司，可以等獲得牌照后才注冊公司運營；

（3）快速的牌照辦理，時間約為三個月即可；

（4）遞交的公司資料文件及合規(guī)文件可使用英文；

（5）遠程客戶端驗證。創(chuàng)新的“了解您的客戶”流程為遠程客戶驗證開辦帳戶，不需要客戶的到場辦理賬戶；

（6）向其他歐盟司法管轄區(qū)的通行證。其他歐盟國家的戶照是免費的，需要一個月的時間；

（7）年不實施制裁。立陶宛銀行承諾支持初創(chuàng)企業(yè)，在運營的年，若公司發(fā)生輕微違法行，不處以處罰；

（8）辦理簽證，為非歐盟地區(qū)的客戶可以辦理立陶宛初創(chuàng)企業(yè)主的簽證。

立陶宛歐盟通支付牌照辦理要求：

資本保證金：立陶宛中央銀行對支付牌照有資本保證金的要求。保證金少是35萬歐元。在獲得牌照批準前，公司不需要支付資本保證金。在公司獲得牌照后，才需要注冊公司以及繳納資本保證金

人員要求：公司的主要運營不需要在立陶宛當?shù)?，所以包括公司高層的員工，不需要在當?shù)仄刚?。但立陶宛中央銀行規(guī)定支付機構(gòu)需要有一名當?shù)氐穆?lián)絡(luò)人員。這位員工可以是作為合規(guī)專員，可以是反洗q錢專員，或者是董事局成員。

董事及董事局成員的資質(zhì)要求：立陶宛中央銀行對支付機構(gòu)的董事及股東有嚴格的審核要求，只有合資格的董事和股東才能為該公司申請牌照。

董事要求：必須有法律、管理、商業(yè)管理或經(jīng)濟學的高等教育背景。并在過往八年中，曾有兩年在支付及相關(guān)業(yè)務(wù)的金融公司擔任高管。董事需要遞交以下個人文件：

（1）個人身芬證明文件，如戶照；

（2）完成中央銀行的調(diào)查問卷；

（3）無犯蕞罪記錄公證；

（4）學位證明。

公司至少有另外兩位的董事局成員，擁有法律、管理、商業(yè)管理或經(jīng)濟學的高等教育背景，并在過往五年中，曾有1年擔任審計、律師、金融從業(yè)員、會計等的高級職位。并且董事局成員也需要遞交以下個人文件：

（1）個人身芬證明文件，如戶照；

（2）完成中央銀行的調(diào)查問卷；

（3）無犯蕞罪記錄公證；

（4）學位證明。

股東的要求：如果立陶宛公司的股東是一家公司或企業(yè)，需要提供以下文件：

（1）海牙認證的公司注冊文件；

（2）過去三年的財務(wù)報表及審計師的報告；

（3）一份單人或多人的管理曾的成員名單，指明他們的姓名、姓氏、職位，以及每一名自然人的良好聲譽和經(jīng)驗的調(diào)查問卷;

（4）公司章程。

如果立陶宛公司的股東是自然人，需要提供以下文件：

（1）戶照復(fù)印件及住址證明公證件;

（2）填寫完整的關(guān)于一個自然人的聲譽和經(jīng)驗的問卷;

（3）描述財務(wù)狀況的文件和數(shù)據(jù):

過去三年的年度納稅申報表;

（1）個人資產(chǎn)和負債的詳細情況，包括可獲得的資金、可移動的和不可移動的財產(chǎn)，

（2）給予并獲得貸代款，發(fā)放擔保、保證、質(zhì)押或扣押財產(chǎn);

（3）居住國的無犯蕞罪記錄證明。