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合肥微微承兌匯票貼現(xiàn)有限公司

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合肥電票換紙票,多年經(jīng)驗(yàn)值得信賴

2023-05-28 11:02:01  269次瀏覽 次瀏覽
價(jià) 格:面議

帶息

貼現(xiàn)利息=票據(jù)到期值*貼現(xiàn)率*貼現(xiàn)天數(shù)/360

舉例說(shuō)明:2021年3月1日,某某公司收到一張面值為20000元,票面利率為5%,期限為6個(gè)月的商業(yè)承兌匯票。5月1日,某某公司為了解決資金問(wèn)題,選擇到銀行貼現(xiàn),當(dāng)?shù)劂y行的貼現(xiàn)率為7%。

票據(jù)到期值=20 000 x(1+5% /2)=20500元。

該應(yīng)收票據(jù)到期日為2021年9月1日,其貼現(xiàn)天數(shù)應(yīng)為123天(31 +30 +31+31)。

票據(jù)貼現(xiàn)利息=票據(jù)到期值*貼現(xiàn)率*貼現(xiàn)天數(shù)/360=20500*7%*123/360=490.29元。

該公司可以獲得的款項(xiàng)=20000-490.29=19509.71元。

貼現(xiàn)息的計(jì)算:假設(shè)企業(yè)手里有一張2009年7月15日簽發(fā)銀行承兌匯票,金額是100萬(wàn)元,到期日2009年12月15日,企業(yè)2009年8月10日到銀行要求“貼現(xiàn)”,要與銀行簽定貼現(xiàn)合同,貼現(xiàn)息的計(jì)算公式是:金額×?xí)r間×利率=貼現(xiàn)息,100萬(wàn)元×127天×1.88%利率=6632.22元。給企業(yè)錢是:100萬(wàn)-6632.22元=993367.78元。

細(xì)分到種類,票據(jù)貼現(xiàn)又分為銀行承兌匯票貼現(xiàn)、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)和協(xié)議付息票據(jù)貼現(xiàn)。

銀行承兌匯票貼現(xiàn)是以銀行的信用為基礎(chǔ)來(lái)融資,一般企業(yè)比較容易獲得,操作靈活、簡(jiǎn)便,貼現(xiàn)利率市場(chǎng)化程度高、資金成本較低,有助于中小企業(yè)降低融資成本。

商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)是以企業(yè)信用為基礎(chǔ)來(lái)融資,容不容易獲得融資資金,需得看企業(yè)的信用是否良好,同樣手續(xù)簡(jiǎn)便,融資成本低。

同時(shí),換票后,票據(jù)的期限、票面金額等要素,均由換票企業(yè)重新自主決定,相對(duì)于背書轉(zhuǎn)讓,用于付貨款有更大的靈活性和可操作性,資產(chǎn)的流動(dòng)性大大提高。

收到大額銀票,是貼現(xiàn)、拆分還是到期托收,企業(yè)可以根據(jù)自身的資金和業(yè)務(wù)狀況,比較財(cái)務(wù)成本,再做決定。

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