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    昆山銀行承兌匯票貼現(xiàn)公司,用心只為更好服務(wù)

    2024-12-23 02:00:01 690次瀏覽
    價(jià) 格:面議

    辦理電票業(yè)務(wù)的前提條件

    企業(yè)用戶請注意,在辦理電票業(yè)務(wù)前,請做好兩個(gè)工作:

    1.企業(yè)辦理電子承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)兩大注意事項(xiàng),在有大額支付系統(tǒng)行號的銀行網(wǎng)點(diǎn)開戶。如果說你已經(jīng)開好戶了,確認(rèn)下,該網(wǎng)點(diǎn)是否有大額支付行號。如果開戶行沒有大額支付行號,請到該網(wǎng)點(diǎn)的上一級支行重新開戶。

    2.走完上一步,記得向開戶行申請開通U盾版的帶“可轉(zhuǎn)入、可轉(zhuǎn)出”功能以及電票功能的網(wǎng)上銀行,若已經(jīng)開通網(wǎng)銀,但是又不確定是否有該功能,打電話咨詢銀行即可。

    其具體的計(jì)算公式為:

    銀行承兌匯票融資額=票面金額—按出票日計(jì)算的銀行貼現(xiàn)息—承兌匯票的銀行手續(xù)費(fèi)—保證金存款。

    銀行承兌匯票到期還款額=票面金額—保證金存款—保證金存款利息收入。

    銀行承兌匯票的資金成本=銀行承兌匯票到期還款額—銀行承兌匯票融資額。

    銀行承兌匯票的年資金成本率=銀行承兌匯票的資金成本÷銀行承兌匯票融資額÷匯票期限(天數(shù))×365×。

    委托他行代理方式查詢

    采用委托他行代理方式查詢方式查詢的,遵照中國人民銀行《關(guān)于商業(yè)銀行跨行銀行承兌匯票查詢、查復(fù)業(yè)務(wù)處理問題的通知》(銀發(fā)[2002]63號)的要求執(zhí)行

    注:如以上方式的查詢有結(jié)果后,此時(shí)貼現(xiàn)申請企業(yè)不在銀行辦理業(yè)務(wù),銀行只以口頭形式通知企業(yè)真實(shí)的查復(fù)結(jié)果,不給予其任何書面證明(專門委托銀行票據(jù)查詢的除外)。查詢費(fèi)用的收取按國家及人民銀行的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行

    (1)時(shí)間4月20天+5月31天+6月30天+7月31天+8月31天+9月17天+3天=163天(如果是異地貼現(xiàn)另加3天劃款期限)

    (2)利率是各行是按國家票據(jù)掛牌價(jià)上下浮動定的,如6%是年利率,要轉(zhuǎn)換成日利率計(jì)算,該日利率是6%/360。

    備注:對于一些外地票據(jù),或者匯票到期日不是法定工作日的票據(jù),銀行會根據(jù)實(shí)際設(shè)定調(diào)整天數(shù),例如:異地票據(jù)(不是同一個(gè)城市的),到期天數(shù)在原來基礎(chǔ)上(票據(jù)到期日-貼現(xiàn)日)再加3天。因?yàn)楫惖仄睋?jù)需要辦理時(shí)間。同樣如果到期日是法定的節(jié)假日,匯票到期當(dāng)天也是無法承兌的,這個(gè)時(shí)候銀行會根據(jù)需要再順延調(diào)整貼現(xiàn)天數(shù)。

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