金融外包financial service outsourcing是指金融企業(yè)持續(xù)地利用外包服務商（可以是集團內(nèi)的附屬實體或集團以外的實體）來完成以前由自身承擔的業(yè)務活動。外包可以是將某項業(yè)務（或業(yè)務的一部分）從金融企業(yè)轉(zhuǎn)交給服務商操作，或由服務商進一步轉(zhuǎn)移給另一服務商（即“轉(zhuǎn)包”）。金融外包始于二十世紀70年代的歐美，證券行業(yè)的金融機構(gòu)為節(jié)約成本，將一些準事務性業(yè)務（如打印和存儲記錄等）外包。到了90年代，在成本因素及技術升級的推動下，金融外包主要集中在IT領域，涉及整個IT行業(yè)。據(jù)統(tǒng)計2005年整個IT行業(yè)的支出中有45%為外包支出。

外包是指受監(jiān)管實體持續(xù)地利用外包服務商（為集團內(nèi)的附屬實體或集團以外的實體）來完成以前由自身承擔的業(yè)務活動。

外包可以是將某項業(yè)務（或業(yè)務的一部分）從受監(jiān)管實體轉(zhuǎn)交給服務商操作，或由服務商進一步轉(zhuǎn)移給另一服務商（有時被稱為“轉(zhuǎn)包”）。

按此定義，外包不包括購買合同。此處“購買”被定義為：從供應商取得服務、貨物或設備，但買方不轉(zhuǎn)移與客戶有關的財產(chǎn)權信息或與其商業(yè)活動相關的未公開信息。

受監(jiān)管實體是指由監(jiān)管當局授權從事受監(jiān)管活動的機構(gòu)。本文提出的原則即是針對這樣的實體。

外包服務商（或稱服務商、第三方），是指代表受監(jiān)管實體承擔外包業(yè)務的實體。

監(jiān)管當局是指所有授權受監(jiān)管實體從事任何受監(jiān)管業(yè)務并對該業(yè)務進行監(jiān)管的機構(gòu)。

業(yè)務外包能夠使企業(yè)專注核心業(yè)務。

企業(yè)實施業(yè)務外包，可以將非核心業(yè)務轉(zhuǎn)移出去，借助外部資源的優(yōu)勢來彌補和改善自己的弱勢，從而把主要精力放在企業(yè)的核心業(yè)務上。根據(jù)自身特點，專門從事某一領域，某一專門業(yè)務，從而形成自己的核心競爭力。